資金計画 / 残高推移

入出金予定から、最低残高と資金不足の時点を確認する

利益が出る見込みでも、入金より支払いが先なら手元資金は減ります。期首残高から、期間ごとの入出金を順番に積み上げます。

無料・登録不要の簡易計画です。会計帳簿、税務申告、金融機関の審査資料ではありません。

このツールで分かること

期首残高、入金、仕入、給与、家賃、その他支払から、各期間の期末残高、期間中の最低残高、最初に資金不足となる時点を確認できます。

前の期間の残高に入金を足し、各支払いを引いて次の残高を求めます。例えば期首50万円、入金80万円、支払合計90万円なら期末は40万円です。

売上が発生した月ではなく、実際に入金される時期へ入れます。カードやデリバリーの入金、仕入の締め支払い、給与、家賃などのタイミングをそろえます。消費税や借入返済などは必要に応じてその他支払へ含め、範囲を記録します。

期末残高がプラスでも、期間中の最低残高が小さければ支払い順序に注意が必要です。不足時点が出たら、その前に入金条件、支払時期、支出額、準備資金のどれを確認するか整理します。

不足前の大きな支払いと遅い入金を確認し、条件を一つずつ動かします。売上の作り方は売上シミュレーション、店舗全体の比較は店舗収益シミュレーションへ進めます。

利益が黒字なら残高も増えますか。

必ずしも増えません。入出金の時期、借入返済、設備購入などにより、利益と現金残高は異なります。

税金は自動計算されますか。

されません。支払予定がある場合は確認した金額と時期を入力し、税務判断は専門家や公的情報で確認してください。